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대한민국 머니쇼에서 위기를 기회로 바꾸는 재테크 비법을 공개한다!

『대한민국 재테크 완전정복』은 지난 2011년 5월에 있었던 매일경제신문의 '서울 머니쇼'에서 화제를 모았던 핵심 내용들을 요약 정리한 책이다. 제2차 '서울 머니쇼' 이후 급속하게 번진 유럽재정위기 상황을 반영했다. 재테크에 대한 기본 시각을 갖출 수 있도록 전반적인 내용을 소개하고, 기본적인 주식 투자 요령부터 고급 과정인 장외주식 투자 방법, 현재 시장 상황 속에서 부동산에 어떻게 투자해야 수익을 낼 수 있는지 그 요령 등을 알려준다. 이 책을 통해 독자들은 자신의 재테크 플랜을 객관적으로 점검하는 동시에 위기 시대 부자로 사는 전략을 세울 수 있을 것이다.

위기 시대, 재테크 비법을 짚어준다!
‘대한민국 머니쇼’

수익률을 놓고 고민하던 예전과 달리, 이제 전문가들조차 어디에 투자해야 손해를 보지 않을까 걱정하는 시대가 됐다. 재테크로 돈 벌기 정말 어려운 시대인 것이다. 주가는 롤러코스터를 탄 듯 급변하고, 부동산 시장은 반짝 오르는 듯하더니 다시 거래 부진으로 고전하고 있다. 예금금리는 물가상승률을 따라잡기에 역부족이다. 이래저래 일반 투자자들의 고민은 깊어질 수밖에 없다.
《대한민국 재테크 완전정복》은 소버린 쇼크 이후 무분별하게 쏟아지는 전망 속에서, 재테크 플랜을 짜는 핵심비법을 제시해준다. 성공적인 주식·부동산 투자와 노후대비를 하고 싶다면 이 책을 읽어보자.

매일경제신문은 매년 ‘서울 머니쇼’를 개최하고 있다. 대한민국을 대표하는 명품 재테크 축제다. 2011년 5월 4일부터 6일까지 3일간 관람객 4만여 명이 행사장을 찾아, 관련 행사로는 유례를 찾을 수 없는 큰 규모였다. 국내외를 대표하는 75개 금융 건설사가 160개 부스를 설치해 1:1 재무상담을 진행했다. 그리고 42명의 금융사 CEO가 직접 현장을 찾아 강연을 통해 최신 재테크 동향과 효율적인 자산 관리 전략을 들려줬다.
이 책은 3일간 ‘서울 머니쇼’ 행사장에서 화제를 모았던 핵심 내용들을 요약 정리해서 담았다. 또한 제2차 ‘서울 머니쇼’ 이후 급속하게 번진 유럽재정위기 상황을 반영했다. 독자들은 이 책을 통해 자신의 재테크 플랜을 객관적으로 점검하는 동시에 위기 시대 부자로 사는 전략을 세울 수 있을 것이다.

책은 크게 4개의 Part로 구성돼 있다.
1 Part에서는 재테크에 대한 기본 시각을 갖출 수 있도록 전반적인 내용을 소개한다. 제프 루이스 JP모간자산운용 투자서비스 부문 대표는 각종 경기 지표 해석을 어떻게 재테크로 연결할지를 설명한다. 또 국내를 대표하는 4대 은행 최고 PB(프라이빗뱅커)들이 분야별로 기초를 쌓아준다. 그리고 우재룡 삼성생명 은퇴연구소장, 한주형 퓨처모자이크 연구소장, 부속행사로 진행된 ‘은퇴스쿨’ 강연 내용을 담아 현재 재테크의 최고 화두인 노후 설계에 대한 기본 시각을 제시해 준다.
2 Part는 독자들이 가장 궁금해 하는 주식 투자와 관련된 내용으로 구성했다. 기본적인 주식 투자 요령부터 고급 과정인 장외주식 투자 방법까지 모든 내용을 소개한다. 앞으로 주가를 어떻게 바라봐야 할지 전망도 함께 담았다.
3 Part에는 부동산 시장과 관련된 내용을 담았다. 글로벌 금융위기 이후 부동산 시장이 전반적인 부진을 겪고 있지만, 부동산은 여전히 한국인 자산 가운데 가장 큰 비중을 차지하고 있다. ‘내 집 마련’은 모든 젊은 사람들의 공통된 꿈이기도 하다. 현재 시장 상황 속에서 부동산에 어떻게 투자해야 손해를 보지 않고 나아가 수익도 낼 수 있는지 그 요령을 소개한다.
4 Part에는 국내를 넘어 전 세계 재테크 시장이 어떻게 변하고 있는지 그 패러다임을 소개하는 코너를 마련했다. 저자들이 두 달간 발로 뛰며 얻어낸 고급 정보를 고스란히 담았다. 이를 통해 앞으로 어떻게 재테크를 해야 할지 힌트를 얻으실 수 있을 것이다.
마지막으로 서울 머니쇼 부대행사로 진행된 ‘나의 재테크 사례 공모전’ 수상작 전문을 실었다. 전문가는 아니지만 재테크에 성공한 일반인들의 소박한 사례를 통해 바로 실전에 응용할 수 있는 비법을 얻을 수 있을 것이다.

프롤로그

PART 1. 고수들을 통해 투자의 기본을 잡자
1. 세계 경제전망과 외국인 투자 전략_ 제프 루이스 JP모간자산운용 투자서비스 부문 대표
2. 4대 금융 명 PB들이 전하는 부자 재테크 전략
3. 행복한 은퇴설계_ 우재룡 삼성생명 은퇴연구소장
4. 행복한 인생 이모작과 시니어 비즈니스 _ 한주형 퓨처모자이크 연구소장
5. 은퇴스쿨_ 우재룡 삼성생명 은퇴연구소장·김종완 삼성생명 FP센터 강남팀장

PART 2. 소버린 쇼크 이후, 증시 해답을 찾다
1. 현명한 투자자의 앞서가는 투자 전략_ 황성택 트러스톤자산운용 대표
2. 비상장 주식의 세계_ 안옥림 골든브릿지투자증권 상무
3. 한국 증시, 지금은 상승기를 기다려야_ 박건영 브레인투자자문 사장
4. 성장의 함정에 현혹되지 않는 ‘가치 투자’_ 이채원 한국투자밸류자산운용 부사장
5. 달러의 하락과 원자재 상승, 그리고 주식_ 조익재 하이투자증권 리서치센터장
6. 주식, 메가트렌드에 투자하라_ 조용준 신영증권 리서치센터장
7. 중국 투자, 성장을 믿고 정책방향에 맞춰 투자해야_ 유동원 우리환아투자자문 중국 리서치센터장
8. 지수 3000시대 가능할까

PART 3. 부동산 시장, 틈새 시장을 잡아라
1. 실전 부동산 투자 전략_ 이남수 신한은행 부동산팀장
2. 부진에 빠진 부동산 시장, 틈새는 있다_ 전영진 예스하우스 대표
3. 연령에 맞는 부동산 자산 보유해야_ 김민수 한국부동산자산관리사협회 협회장
4. 도시형 생활주택과 준주택 투자 전략_ 고종완 Re멤버스 대표
5. 성공경매를 위한 핵심 A-Z, 경매를 위한 모든 것_ 강은 지지옥션 경매자문센터 팀장
6. 인구구조 변화에 따른 부동산 시장_ 이상영 미래에셋 부동산연구소 소장

PART 4. 글로벌 재테크 트렌드 변화의 현장을 가다
1. 글로벌 재테크 시장 어떻게 변화했나
$ 전문가들이 본 각국 재테크 트렌드
2. 국가별로 최근 뜨는 최고 인기 상품은?
3. 국가별 탐구 1 : 경제적 9.11 겪은 미국인 투자는 ‘Back to the Basic’
4. 국가별 탐구 2 : 헤지펀드에 빠진 영국 부자들
$ 데클런 시언 HSBC PB 부문 대표 인터뷰
5. 국가별 탐구 3 : 프랑스 부유층, 자산 절반 이상 연금보험에 투자
$ 브렌단 로빈 소시에테제네랄 PB 부문 대표 인터뷰
6. 국가별 탐구 4 : 호주, 원자재 특수에 주식 투자 급증
7. 국가별 탐구 5 : 뉴질랜드, 농장·산림 대체 투자 상품 인기
8. 국가별 탐구 6 : 일본은 예·적금이 최고, 고령화 대안은 절약?
9. 국가별 탐구 7 : 금, 예금 등 안전 자산에 끌리는 중국인들

PART 5. 나의 재테크 사례 공모전

한국은 중국경제 성장의 혜택을 가장 많이 얻고 있는 나라다. 중국이 두 번째로 수입을 많이 하는 국가가 한국이다. 일본이 그동안 중국에서 시장점유율이 떨어지는 사이에 한국은 점유율을 크게 높였다. 특히 중국에서 시장점유율을 확대한 국가 중에서 원자재가 아닌 제품으로 시장을 공략한 유일한 국가가 한국이다. 원자재를 파는 브라질 등과는 달리 한국은 기계류에서부터 소비재에 이르기까지 다양한 제품을 중국에 팔면서 시장 점유율을 끌어올렸다.
한국 경제 전체적으로도 안정을 되찾고 완연한 회복국면에 접어들었다는 게 우리의 분석이다. 한국 부동산 시장도 서서히 회복 조짐을 보여주고 있다.

주식에 투자할지, 원자재 혹은 채권에 투자할지 등을 판단할 때에는 여러 가지를 고민해야 한다. 자산배분이 정해졌다면 구체적으로 어디에 투자할지 결정해야 한다. 이때 중요한 요소는 경제성장률과 물가상승률이다. GDP가 높을수록, 물가는 안정적일수록 좋다. 물가상승률이 너무 낮아도 좋지 않다. 제일 좋은 조합은 경제상승률은 꾸준히 상승하면서 물가는 안정적인 패턴을 보일 때다. 1

채권 수익률은 물가상승률과 경제성장률의 합이다. 경제성장률이 떨어지거나 물가가 하락하면 채권 금리는 1~2%대로 떨어질 수 있다. 고령화 시대가 되면 노령층의 구매력이 줄어들면서 물가 하락이 함께 맞물릴 수 있다. 채권 투자에서 주의를 요하는 부분이다. 물가 하락은 투자 자산구성을 바꿔야 하는 중요한 요소라는 점을 반드시 기억해야 한다.
주식은 정기예금 수익의 2~3배를 기대할 수 있다. 다만 이를 위해선 우량한 주식에 분산 투자를 해야 한다. 또한 직접 투자보다는 펀드형 상품에 간접 투자를 해야 한다. 펀드는 건전하고 효율적인 상품이다. 한 종목에 투자하면 기대수익률이 높은 만큼 위험률도 높다. 반면 펀드는 기대수익률은 다소 낮지만 위험률도 낮다. 특히 인덱스펀드, 우량주펀드, 글로벌 펀드 등을 적절히 혼합해야 한다.

구체적으로 저금리를 통해 강력한 유동성이 공급되면서 아직 물가 상승률이 높지 않을 때 주식을 해야 한다. 이때는 현재 경기가 좋지 않더라도 앞으로 좋아질 시기다. 반대로 돈이 엄청 풀린 상태에서 경기가 좋아 꼭지에 이르러 다시 돈을 회수하고 경기가 나빠지려 할 때는 주식을 하면 안 된다. 이후 돈이 다시 풀리면서 경기가 좋아질 때 주식을 하면 된다.
지표 가운데 돈을 보여주는 유동성 지표가 제일 먼저 움직이고 그 다음에 주가가 움직인다. 그러고 나서 경기가 본격적으로 풀린다. 그런데 이 3가지 지표는 별로 시차가 없고 거의 동시에 움직인다. 돈의 흐름을 보여주는 지표는 중앙은행이 발표한다.